Денежные средства
остатки по счетам и кассам; доступные средства; поступления и выплаты; чистый денежный поток; структура движения; прогноз остатка; критичные даты и обязательства.
УПРАВЛЕНЧЕСКАЯ АНАЛИТИКА
Деньги, прибыльность и план-факт в одном финансовом контуре
Создаём финансовый дашборд, который помогает собственнику видеть движение денег, результат периода, обязательства, прибыльность и будущие риски. До разработки согласуем методологию: что компания считает выручкой, расходом, прибылью, проектом и моментом признания результата.
Красивый экран не исправит противоречивый управленческий учёт. При необходимости первым этапом становится определение показателей и источников данных.
Пример рабочего материала Agentro: помогает увидеть логику решения и обсудить будущий результат до начала настройки.
01
Когда нужен финансовый дашборд
01
собственник не может быстро ответить, сколько компания реально заработала;
02
прибыль на бумаге не совпадает с деньгами на счетах;
03
отчёт собирается вручную из 1С, банков и таблиц;
04
план-факт становится известен слишком поздно;
05
дебиторская задолженность растёт незаметно;
06
непонятна прибыльность проектов, продуктов или направлений;
07
платежи планируются в чатах;
08
нет прогноза кассовых разрывов;
09
расходы классифицируются по-разному;
10
руководители спорят о цифрах вместо решений;
11
собственник видит выручку, но не структуру маржинальности;
12
данные есть, но отсутствует единый управленческий контур.
02
Какие решения поддерживает дашборд
- достаточно ли денег для обязательств ближайшего периода;
- где возникает риск кассового разрыва;
- выполнен ли план по выручке, марже и расходам;
- какие направления создают или уничтожают прибыль;
- какие клиенты и проекты формируют дебиторку;
- какие расходы отклоняются от плана;
- насколько устойчив текущий денежный поток;
- какие платежи можно перенести, а какие критичны;
- как изменится результат при текущем прогнозе продаж и расходов;
- где требуется более глубокий разбор.
03 · маршрут
Основные блоки
P&L
выручка; прямые расходы; валовая прибыль; операционные расходы; операционная прибыль; другие согласованные уровни результата; динамика; сравнение с планом. Структура отчёта определяется методологией компании. Не добавлять EBITDA, чистую прибыль или другие показатели только потому, что они выглядят профессионально.
План-факт
план и факт по выручке; план и факт по расходам; маржинальность; отклонение в абсолютном и относительном выражении; причина отклонения; ответственный; прогноз до конца периода.
Дебиторская задолженность
общая сумма; просроченная задолженность; возраст долга; клиенты; ответственные; ожидаемая дата; риск получения; действия по взысканию.
Кредиторская задолженность и обязательства
поставщики; налоги; зарплаты; кредиты и займы; плановые платежи; просрочка; приоритеты; влияние на денежный прогноз.
Прибыльность проектов, продуктов или направлений
выручка; прямые затраты; часы и стоимость ресурсов — если ведутся; валовая маржа; распределённые расходы — только по согласованной методике; отклонение от бюджета; прогноз завершения.
Финансовый прогноз
ожидаемые поступления; плановые расходы; обязательства; сценарии; прогноз остатка; потенциальный кассовый разрыв; чувствительность к ключевым допущениям.
Рабочий артефакт
Финансовая сводка
Помогает понять, что именно изменило результат и какое действие требуется сейчас.
Agentro, рабочий материал
Финансовая сводка
Июль 2026
Выручка
5,84 млн ₽+8,4%Валовая прибыль
2,31 млн ₽39,6%Операционная прибыль
742 тыс. ₽12,7%Денежный остаток
1,18 млн ₽-240 тыс.Что изменило результат
Рост выручки не перешёл в деньги из-за авансов поставщикам и задержки двух оплат.
Решение недели
Перенести закупку, подтвердить график оплат и ограничить внеплановые работы.
Финансовая управленческая сводка
Соединяет выручку, валовую прибыль, операционную прибыль и денежный остаток с управленческими вопросами.
Пример рабочего материала Agentro
Рабочий материал Agentro
Рабочая таблица юнит-экономики
Пример структуры для сверки каналов, конверсий, стоимости привлечения и экономики платящего клиента.
04
Одинаковые слова должны означать одинаковые расчёты
До разработки фиксируем:
- момент признания выручки;
- момент признания расхода;
- отличие начисления от движения денег;
- прямые и косвенные расходы;
- правила распределения;
- состав себестоимости;
- проект, направление, продукт и центр ответственности;
- управленческий и бухгалтерский контур;
- плановые данные;
- статус дебиторки;
- валюты и курсы;
- исключения;
- владельцев показателей.
Если методология не согласована, разные источники будут продолжать давать разные ответы, даже на одном красивом экране.
05
Источники данных
- 1С;
- банковские выписки;
- бухгалтерские и управленческие базы;
- CRM;
- проектные системы;
- сервисы учёта времени;
- Excel и Google Sheets;
- платёжные сервисы;
- бюджеты подразделений;
- ручные управленческие корректировки с прозрачным владельцем и историей.
Для каждого источника определяются частота, структура, качество, период истории и ответственный.
06 · маршрут
Этапы проекта
Интервью с собственником и ответственным за финансы.
Определение управленческих решений.
Аудит текущих отчётов и источников.
Согласование словаря показателей.
Карта данных и контрольных сверок.
Wireframe дашборда.
Прототип и проверка сценариев.
Разработка модели данных и расчётов.
Сверка с контрольными периодами.
Настройка прав и обновления.
Тестирование регулярной встречи.
Запуск, документация и backlog развития.
Рабочий артефакт
ДДС на 13 недель
Помогает заранее увидеть кассовый разрыв и перенести решение до даты платежа.
Agentro, рабочий материал
ДДС на 13 недель
Пример прогноза
Остаток сегодня
920 тыс. ₽Минимум периода
430 тыс. ₽Резерв
350 тыс. ₽Точка внимания: неделя 5. Плановая закупка создаёт снижение ниже согласованного резерва.
ДДС на 13 недель
Показывает ожидаемые поступления, выплаты и минимальный денежный остаток на горизонте квартала.
Пример рабочего материала Agentro
07 · результат
Что станет видно собственнику
согласованную финансовую методологию в границах проекта;Подробнее
Закрепляет единое определение, формулу, источник и владельца — участники одинаково понимают цифры и термины.
словарь показателей;Подробнее
Руководитель видит согласованные показатели, их источник и отклонения, по которым нужно принять решение.
карту источников;Подробнее
Системы передают согласованные данные без повторного ввода, а ошибки обмена можно увидеть и разобрать.
правила сверки;Подробнее
Определяет, кто видит данные, принимает решение и может менять процесс. Доступы остаются под контролем компании.
прототип;Подробнее
Даёт заранее проверить ключевой сценарий и внести изменения до полноценного запуска.
работающий дашборд;Подробнее
Руководитель видит согласованные показатели, их источник и отклонения, по которым нужно принять решение.
права доступа;Подробнее
Определяет, кто видит данные, принимает решение и может менять процесс. Доступы остаются под контролем компании.
детализацию до первичного объекта там, где это допустимо;Подробнее
Передаём понятный рабочий результат с согласованными границами и правилами дальнейшего использования.
план-факт и прогноз;Подробнее
Расставляет следующие изменения по приоритету, зависимости и ожидаемому эффекту, чтобы развитие не превращалось в случайный список задач.
документацию расчётов;Подробнее
Команда получает понятные правила работы и может пользоваться результатом после завершения проекта.
регламент обновления;Подробнее
Команда получает понятные правила работы и может пользоваться результатом после завершения проекта.
владельцев качества данных;Подробнее
Определяет состав, источник и правила обработки данных, чтобы результатам можно было доверять.
список ограничений;Подробнее
Честно фиксирует, что пока не решено, где возможны сбои и что нужно учитывать при развитии системы.
план развития.Подробнее
Расставляет следующие изменения по приоритету, зависимости и ожидаемому эффекту, чтобы развитие не превращалось в случайный список задач.
08
Безопасность и права
Финансовый дашборд требует отдельного проектирования доступа:
- кто видит общую картину;
- какие руководители видят только своё направление;
- можно ли раскрывать зарплаты и выплаты;
- где хранятся данные;
- какие сервисы имеют доступ;
- как отзываются права;
- ведётся ли журнал изменений;
- как защищаются выгрузки;
- какие данные запрещено отправлять во внешние системы.
Рабочий артефакт
Бюджет и план-факт
Помогает защищать обязательные расходы, резерв и целевую прибыль.
Agentro, рабочий материал
Бюджет по фондам
План поступлений: 5,89 млн ₽
38%
Исполнение
2,24 млн ₽17%
Продажи и маркетинг
1,00 млн ₽16%
Налоги и резерв
942 тыс. ₽9%
Развитие
530 тыс. ₽8%
Собственник
471 тыс. ₽12%
Целевая прибыль
707 тыс. ₽План
5,89 млн ₽ поступлений
Факт на дату
4,76 млн ₽, отклонение -19,2%
Бюджет по фондам и план-факт
Распределяет поступления по назначению и показывает отклонения расходов от согласованного плана.
Пример рабочего материала Agentro
09 · границы
Что не входит автоматически
- бухгалтерский аудит;
- восстановление бухгалтерского учёта;
- налоговое консультирование;
- юридическая проверка;
- постановка полного управленческого учёта без отдельного проекта;
- очистка всей исторической базы;
- гарантированный прогноз при отсутствии исходных данных;
- оценка бизнеса;
- финансовое планирование за руководителей компании.
При необходимости к проекту подключается профильный финансовый эксперт, а его зона ответственности фиксируется отдельно.
10
Типовые ошибки
- смешение P&L и движения денег;
- попытка распределить все косвенные расходы без методологии;
- разные периоды в связанных показателях;
- несопоставимый план и факт;
- двойной учёт поступлений;
- отсутствие даты ожидаемой оплаты;
- прогноз из сделок без проверки вероятности;
- ручные корректировки без истории;
- финансовые показатели без владельца;
- доступ к чувствительным данным у слишком широкого круга пользователей;
- слишком много показателей на одном экране.
Формат и бюджет
Сколько стоит финансовый дашборд
Ориентиры стоимости работ Agentro, не публичная оферта. Актуально на 2 августа 2026 года.
Формат
Финансовый прототип
от 120 000 ₽
Подходит, если нужно согласовать методологию, собрать ключевые показатели и проверить один управленческий сценарий на ограниченном наборе источников. Включает интервью, словарь метрик, карту данных, wireframe или прототип и контрольные сверки.
Формат
Рабочий финансовый дашборд
180 000–350 000 ₽
Типовой проект с несколькими финансовыми блоками, подключением 1С, банковских выгрузок, CRM или таблиц, моделью данных, правами, детализацией, тестированием и документацией.
Формат
Сложный финансовый контур
от 400 000 ₽
Несколько юридических лиц, баз 1С, валют, центров ответственности, проектная прибыльность, сложные правила распределения, хранилище данных, кастомный интерфейс или расширенная ролевая модель.
Подробнее
Отдельно оплачиваются лицензии BI-платформ, доработка 1С, постановка полноценного управленческого учёта, очистка исторических данных и поддержка после запуска.
Финальная смета появляется после проверки финансовой методологии и источников. Если определения показателей ещё не согласованы, первый этап оформляется как отдельное обследование.
Вопросы о формате
Можно построить дашборд только на данных 1С?
Да, если необходимые данные есть в 1С и структура соответствует задаче. Часто для управленческого контура дополнительно нужны CRM, бюджеты, проекты или ручные плановые данные.
Чем дашборд отличается от финансовой модели?
Финансовая модель прогнозирует сценарии на основе допущений. Дашборд регулярно показывает фактические и плановые показатели. В одном проекте они могут быть связаны, но это разные инструменты.
Можно показать прибыльность проектов?
Да, если определены выручка, прямые затраты, ресурсы и правила распределения. Без учёта часов, закупок или себестоимости результат может быть недостоверным.
Как часто обновляются данные?
Частота зависит от источников и управленческой задачи. Денежные остатки могут требовать более частого обновления, а полный P&L — регламентного закрытия периода.
Кто проверяет правильность цифр?
Расчёты сверяются с контрольными примерами вместе с владельцем финансовых данных. Agentro отвечает за реализованную логику в рамках согласованной методологии, заказчик — за корректность исходных данных и бизнес-правил.
Связанные форматы
Выручка видна, но непонятно, сколько компания зарабатывает и хватит ли денег на обязательства?
Опишите текущие отчёты, источники и решения, которые собственник принимает вручную. Определим, готова ли методология к дашборду и с какого контура разумно начать.
Все услуги